數(shù)字貨幣投資有點像是“龐氏騙局”，它的基本套路是：數(shù)字貨幣的所謂“交易行情”基本由特定機構(gòu)控製，早期為吸引投資人投資，將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進行拋售，數(shù)字貨幣價格一落千丈，使得投資者最後血本無歸。
2017年，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會出臺了《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》，這份指南點名珍寶幣、百川幣在內(nèi)的26種所謂數(shù)字貨幣都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。
二、數(shù)字貨幣傳銷一般具有三大特點
1、有實在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級。
2、參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數(shù)字貨幣本身。
3、數(shù)字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。
三、辨別數(shù)字貨幣傳銷
1、發(fā)行方式
虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過大量的計算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個不同的終端節(jié)點負責維護同一個賬本，而這個維護過程主要是算法對交易信息進行打包和加密，而傳銷貨幣則主要由某個機構(gòu)發(fā)行，並且采用拉人頭的方式獲利。
2、交易方式
虛擬貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模後逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則由某個機構(gòu)自己發(fā)行，並且自建平臺來進行交易。
3、實現(xiàn)方式
虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區(qū)維護。其總量限製的參數(shù)和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質(zhì)跟Q幣一樣是可受網(wǎng)站控製的。
4、是否給出源代碼鏈接
一般的去中心化數(shù)字貨幣都會在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣係統(tǒng)的運作機製。而傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程，但並不提及其運作機製，甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。
5、官網(wǎng)是否是https開頭
一般的去中心化數(shù)字貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開頭，其目的是這類網(wǎng)址可以很好地保護用戶的數(shù)據(jù)不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以https開頭。
